“银行职员‘飞单’行为控制体系”外包咨询服务项目介绍

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服务区域:全国

  • 商品名称:“银行职员‘飞单’行为控制体系”外包咨询服务项目介绍

简介

防范“飞单”,从“用工风控”入手

 

“银行职员‘飞单’行为控制体系”外包咨询服务
项  目  介  绍

                                  

 

       银行业屡禁不止的“飞单”及其他违规行为,是因缺乏对“主观恶意行为”控制所致。我们一直在“监”上下功夫,而“监”只有在“查”时,才发挥作用,不“查”或不及时“查”,“监”有可能就成了摆式。一般“查”,都是抽样,不可避免存在遗漏。当“主观恶意行为”产生不良后果时,再“查”,一切为时晚已。也只是追究和归属责任而已。所以,扼制“飞单”一定要有“控”方法和效用。

      主观恶意行为风险,归属不当行为风险,是用工风险的一种。

      8月24日,银监会办公厅颁布《关于印发银行业金融机构销售专区录音录像管理暂行规定的通知》(银监办发【2017110号),规定在特定区域内实施“双录”措施。“双录”,就是“监”。

      2016年2月,银监会就颁布过相关的指导意见,而早在2015年广东银监局,就在辖区13163个银行网点全部启动“双录”。仅今年,银监会颁布防范违规行为的相关规定和政策近10部之多,各银行也均想各种方法,以期杜绝类似事件发生。可是,我们大多还是在“监”上下功夫。

      在巨大的利益预期前,只要有贪婪(人之本性)存在,仅靠“监”和事后刑罚的警示,很难遏制银行理财乱象。只要有收益诱惑,更何况巨大利益诱惑,银行职员的飞单行为就较难禁止。

      银行“飞单”行为,是由于“用工风险”所致。近60年来,已具六大管理模块的人力资源管理,尚缺众者所知、且应必须具备的“用工风险”管理模块。“飞单”行为就归于此。

      “飞单”行为,其责任人必会受到行政和刑事制裁。但,银行不良影响已经产生、国家金融秩序已受到置疑、投资者利益已受到损失、银行财产已遭受损失,而行政和法律的后置性处罚于事无补。

      业务控制不能取代“用工风险”防范。“用工风险”有其特殊性,应该用符合其特点和规律的方法,即依心理和行为考虑,从达成“飞单”行为的四个成因入手,通过“阻”和“控”等手段,并与银行相关业务实施与控制相结合,达到*大限度地避免银行职员“飞单”行为的发生。

      我们有近二十多年“用工风险”管理与防控经验,愿意与银行一起,建立有效的“银行职员‘飞单’行为控制体系”,维护国家金融秩序、避免投资者及银行权益损失。

 

北京市百瑞律师事务所

2017年0917

 

 

 

附:

1、《银行职员“飞 单”行为控制体系》外包咨询与服务步骤和内容

2、项目负责人介绍

 

1:《银行职员“飞 单”行为控制体系》外包咨询与服务步骤和内容

 

《银行职员“飞单”行为控制体系》外包咨询与服务项目

步骤和内容

 

      甲乙双方签订服务合同及保密协议后,由银行相关领导与项目实施方(北京市百瑞律师事务所)组成《银行职员“飞单”行为控制体系》项目组。由甲方负责管理与协调,乙方负责项目实施。(以遏制“飞单”为主)

说明:项目以遏制“飞单”为主,周期18个月,不涉及软件和相关产品的研发内容。

 

项目步骤与内容:

      一、尽可能全地收集全国各银行“飞单”案例,并进行综合分析,寻找产生的共性和个性原因。

      二、收集全国各银行理财实施管理流程。包括步骤、内容、管控方法等,并对各银行理财业务实施与管理方法进行分类。

      三、根据对“飞单”事件的充分分析,对各银行理财实施与管理所存在的不当行为进行风险识别。

      四、向银行提交银行理财业务可能生产“飞单”事件的风险评估报告。

      五、根据银行业特点,由银行确定不当行为风险偏好,确定主控点。

      六、起草编撰“银行职员不当行为控制体系”方案。

      七、与各银行就实施“飞单”防控措施的草案对接。确定防范“飞单”行为有效性。

      八、确定银行“飞单”行为防范措施和体系。并双方沟通确认。

      九、建立《银行职员“飞单”行为控制体系》网络实施系统。

      十、完成与银行理财业务实行无缝对接。

      *大限度地实现对银行“飞单”事件的防范与控制。真正做到“控”,而不仅仅是“监”。

 

 

 

附二:项目负责人介绍

张晹枰律师简介

      张晹枰(立兴),北京百瑞律师事务所专职律师;系中国人力资源开发研究会向全国企业推荐的第一批中国优秀人力资源专家,中国注册人力资源管理师评审委员会委员;有三十年法律、二十五年企业管理及人力资源管理从业实操经验,在大中型企业从事过多年的管理和法律工作,对企业管理、人力资源管理、合同法、劳动法等有较深入而全面了解和把握,独创了以实现组织绩效目标为最终目的人力资本管理体系,及人力资源管理第七大模块“用工风险”管理体系,彻底解决了人力资本投资效率和“用工风控”问题;编辑出版过四本著作,并发表过近百篇(原创)论文和文章。

 

北京市百瑞律师事务所

2017年09月17日

公司简介

北京市百瑞律师事务所。 专门从事用工风险(劳动法律)管理体系建立与实施培训、“贪腐成为成因分析与控制”体系建设与实施培训

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